Со второй половины 2016 года Центробанк потребует от банков информацию об «источниках происхождения денег». Начало данной кампании связано с завершением программы амнистии капиталов. Данная новость породила массу споров как среди банкиров, так и среди простых граждан, опасающихся того, что у них могут возникнуть проблемы с проведением банковских операций по банковским счетам из-за усиленного контроля за ними со стороны финансовых органов. Клиенты банков считают, что банкиров могут заставить требовать от них документов, подтверждающих легальность происхождения денег или имущества.
Однако, Центробанк, в лице замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля, уверил, что отмена моратория на проверку источников денег абсолютно не скажется на простых россиянах.
Правовой основой контроля за происхождением средств является Федеральный закон № 115, регламентирующий методы борьбы с отмыванием денег, заработанных незаконным путем, и спонсированием террористической деятельности.
Банк будет обязан передавать информацию по следующим операциям:
- операции на сумму более 600 000 рублей или аналогичную сумму в иностранной валюте;
- вклады на имя третьих лиц, а также перевод и получение средств от аномниного лица из-за границы
- покупка ЦБ за наличные, размещение ценных металлов и ювелирных изделий в ломбарде.
Данное изменение не должно принести существенных трудностей простым россиянам, но в то же время должно существенно снизить уровень подозрительных финансовых операций. Для того чтобы обезопасить себя от неприятностей, вы должны быть всегда готовы четко объяснить источники происхождения денежных средств и подтвердить это документами.
Взять кредит в банке Темрюке на выгодных условиях - значит осуществить все свои мечты!
